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信用卡诈骗罪最新规定(扩展资料)

创建: 玩卡师兄 发布:7 天前
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信誉卡欺骗罪的备案标准和量刑是什么?
信誉卡欺骗罪的具体备案标准和量刑以下:
1、利用捏造用卡、以子虚的身份证实骗领的信誉卡、取消的信誉卡大概冒用他人信誉卡,停止信誉卡欺骗活动的:
数额在五千元以上不满五万元的,处五年以下有期徒刑大概拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额在五万元以上不满五十万元的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额在五十万元以上的,处十年以上有期徒刑大概无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金大概没收财富。
2、恶意透支的:
数额在五万元以上不满五十万元的,处五年以下有期徒刑大概拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额在五十万元以上不满五百万元的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额在五百万元以上的,处十年以上有期徒刑大概无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金大概没收财富。
恶意透支数额较大,在提起公诉前全数归还大概具有其他情节稍微情形的,可以不起诉;在一审判决前全数归还大概具有其他情节稍微情形的,可免得予刑事惩罚。
参照《中华群众共和国刑法》第一百九十六条,信誉卡欺骗罪、偷盗罪。
有以下情形之一,停止信誉卡欺骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑大概拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额庞大大概有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额出格庞大大概有其他出格严重情节的,处十年以上有期徒刑大概无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金大概没收财富:
(一)利用捏造的信誉卡,大概利用以子虚的身份证实骗领的信誉卡的;
(二)利用取消的信誉卡的;
(三)冒用他人信誉卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以不法占有为目标,跨越规定限额大概规定刻日透支,而且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
参照《最高群众法院最高群众检察院关于打点波折信誉卡治理刑事案件具体利用法令多少题目标诠释》第五条,利用捏造的信誉卡、以子虚的身份证实骗领的信誉卡、取消的信誉卡大概冒用他人信誉卡,停止信誉卡欺骗活动,数额在五千元以上不满五万元的,该当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;
数额在五万元以上不满五十万元的,该当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额庞大”;数额在五十万元以上的,该当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额出格庞大”。
参照《最高群众法院最高群众检察院关于打点波折信誉卡治理刑事案件具体利用法令多少题目标诠释》第八条,恶意透支,数额在五万元以上不满五十万元的,该当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;
数额在五十万元以上不满五百万元的,该当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额庞大”;数额在五百万元以上的,该当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额出格庞大”。
参照《最高群众法院最高群众检察院关于打点波折信誉卡治理刑事案件具体利用法令多少题目标诠释》第十条 恶意透支数额较大,在提起公诉前全数归还大概具有其他情节稍微情形的,可以不起诉;在一审判决前全数归还大概具有其他情节稍微情形的,可免得予刑事惩罚。可是,曾因信誉卡欺骗受过两次以上惩罚的除外。

扩大材料
参照《最高群众法院最高群众检察院关于打点波折信誉卡治理刑事案件具体利用法令多少题目标诠释》
第五条,刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信誉卡”,包括以下情形:

(一)拾得他人信誉卡并利用的;

(二)欺骗他人信誉卡并利用的;

(三)窃取、拉拢、欺骗大概以其他不法方式获得他人信誉卡信息材料,并经过互联网、通讯终端等利用的;

(四)其他冒用他人信誉卡的情形

偷盗信誉卡并利用的,依照本法第二百六十四条的规定科罪惩罚。
第六条,持卡人以不法占有为目标,跨越规定限额大概规定刻日透支,经发卡银行两次有用催收后跨越三个月仍不归还的,该当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。
对因而否以不法占有为目标,该当综合持卡人信誉记录、还款才能和志愿、申领和透支信誉卡的状态、透支资金的用处、透支后的表示、未按规定还款的缘由等情节作出判定。不得纯真根据持卡人未按规定还款的究竟认定不法占有目标。

具有以下情形之一的,该当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以不法占有为目标”,但有证据证实持卡人确切不具有不法占有目标的除外:

(一)明知没有还款才能而大量透支,没法归还的;

(二)利用子虚资信证实申领信誉卡后透支,没法归还的;

(三)透支后经过窜匿、改变联系方式等手段,回避银行催收的;

(四)抽逃、转移资金,藏匿财富,回避还款的;

(五)利用透支的资金停止犯罪活动的;

(六)其他不法占有资金,拒不归还的情形。

第九条,恶意透支的数额,是指公安机关刑事备案时髦未归还的现实透支的本金数额,不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的用度。归还大概付出的数额,该当认定为归还现实透支的本金。
检察机关在检查起诉、提起公诉时,该当按照发卡银行供给的买卖明细、分类账单(透支账单、还款账单)等证据材料,连系犯罪怀疑人、被告人及其辩解人所提辩解、辩解定见及相关证据材料,检查认定恶意透支的数额;
恶意透支的数额难以肯定的,该当根据司法会计、审计报告,连系其他证据材料检查认定。群众法院在审判进程中,该当在对上述证据材料查证失实的根本上,对恶意透支的数额作出认定。发卡银行供给的相关证据材料,该当有银行工作职员签名和银行公章。
参考材料来历:西双版纳州公安局 - 中华群众共和国刑法

参考材料来历:河南省高级群众法院 - 打点波折信誉卡治理刑事案件具体法令题目标诠释

信誉卡欺骗罪的备案标准是什么?
信欺骗罪的备案标准以下:
1、利用伪信誉卡,利用以虚身份证实骗领的信誉卡,大概利用取消的信誉卡,大概冒用他人信誉卡,停止欺骗活动,数额在五千元以上的;
2、恶意透支,数额在一万元以上的。
根据《刑事案件备案追诉标准》,具体规定以下:
第五十四条 [信誉卡欺骗案(刑法第一百九十六条)]停止信誉卡欺骗活动,涉嫌以下情形之一的,应予备案追诉:
(一)利用捏造的信誉卡,大概利用以子虚的身份证实骗领的信誉卡,大概利用取消的信誉卡,大概冒用他人信誉卡,停止欺骗活动,数额在五千元以上的;
(二)恶意透支,数额在一万元以上的。
本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以不法占有为目标,跨越规定限额大概规定刻日透支,而且经发卡银行两次催收后跨越三个月仍不归还的。
恶意透支,数额在一万元以上不满十万元的,在公安机关备案前已了偿全数透支款息,情节明显稍微的,可以依法不究查刑事义务。

扩大材料
根据《中华群众共和国刑法》,信誉卡欺骗活动惩罚以下:
第一百九十六条 有以下情形之一,停止信誉卡欺骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑大概拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额庞大大概有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额出格庞大大概有其他出格严重情节的,处十年以上有期徒刑大概无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金大概没收财富:
(一)利用捏造的信誉卡,大概利用以子虚的身份证实骗领的信誉卡的;
(二)利用取消的信誉卡的;
(三)冒用他人信誉卡的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以不法占有为目标,跨越规定限额大概规定刻日透支,而且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
偷盗信誉卡并利用的,依照本法第二百六十四条的规定科罪惩罚。
参考材料来历:-刑事案件备案追诉标准
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